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真实建议博客:个人退休帐户的慈善捐款

你知道吗?, 如果你至少70岁半, 你可以直接从你的个人退休账户中进行免税的慈善捐赠? 通过所谓的合格慈善分配(QCD), 你可以帮助你最喜欢的慈善机构,但不包括100美元,从总收入中扣除. 这些礼物,也被称为“慈善IRA rollover”,将会[…]

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真实建议视频:退休准备

金融理财师威尔•维克(Will Wike)回答了我们经常遇到的一个问题:“我该如何为退休做准备??“在这段真实建议视频中,我们探讨了退休准备情况.

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BOB游戏博客:社会保障-不仅仅是退休福利

当人们想到社会保障时,他们通常认为它只是一种退休福利.  他们假设如果他们工作并缴纳社保足够长的时间, 他们将有资格享受每月的退休福利,这种福利将持续他们的余生. 社会保障不仅如此,而且远不止如此.  除了退休福利,[…]

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真实建议视频:客户观察

W. 埃里克•赫曼(Eric Hehman)为我们的客户解答了近几个月来最紧迫的一些问题.

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真实建议视频:再平衡策略

随着时间的推移,两种重新平衡的策略, 金融市场的起伏可以改变你的投资计划, 让你冒更大的风险, 或者增长潜力比你需要的要小.  这两者都可能对你的长期财务计划有害. 当我们回来的时候,我会和你分享[…]

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BOB游戏视频:灾难计划

你的灾难计划是什么? 我们许多人都感受到了Covid-19带来的财务和运营冲击.  几年前,我们进行了“灾难”计划, 也被称为“应急”计划, 我们每年都这么做. 虽然我们无法预测什么会或可能导致我们将公司转移到[…]

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真实建议视频:行为偏差

你是个好司机吗? 不管我妻子怎么说,我知道我是,而且很有可能你也认为你是.  这是因为近四分之三的人认为他们是优于平均水平的司机.  除了在数学上不可能, 这一统计数据是一个过度自信的例子,而且只是说明某些偏见会如何[…]

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社会保障和医疗保险面临财政挑战

大多数美国人最终将获得社会保障和医疗保险福利. 每年, 社会保障和医疗保险信托基金的受托人向国会提交了冗长的报告,评估这些重要项目的健康状况.  最新的报告, 22日上映, 2020, 讨论这两个项目当前的财务状况和持续的财务挑战[…]

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第二家园和度假屋的特别考虑

如果你和我们一样,你也曾梦想拥有第二套/度假屋.  和, 利率处于历史低位, 更不用说在家里工作时想换个环境的愿望了, 我们找到小木屋只是时间问题, 牧场, 或海滩房子.  然而,在你决定[…]

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选择一个抵押贷款

目前,利率接近历史最低水平.  因此,你可能会考虑购买一套房子,或对现有的房子进行再融资.  但是有这么多不同的贷款类型,你选择哪一种?  而且,就像房屋一样,抵押贷款也有多种大小和类型.  作为财务顾问,以下是一些更[…]

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